币安加密货币交易平台

从平台自身合规角度看，以知名交易平台抹茶为例，2021 年 5 月 19 日，其场外点对点交易（OTC）板块的 USDT 自选交易页面曾出现无商家信息的情况，原因是平台进行维护升级以加强风控和反洗钱策略。在虚拟货币交易中，平台需不断优化风控措施，一旦发现某笔 USDT 交易存在可疑迹象，如交易资金来源不明、交易对手身份存疑等，为配合监管要求与自身合规运营，平台可能会冻结相关交易涉及的 USDT 资产。

从监管层面而言，全球各国对虚拟货币交易的监管政策差异巨大且不断变化。在我国，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。由于 USDT 交易常涉及法币与虚拟货币的兑换，若投资者在提 USDT 过程中，交易行为触发了监管部门的监测机制，例如通过 OTC 交易收到的资金被认定与非法活动有关，那么不仅账户可能被冻结，甚至可能面临法律责任。

在交易过程中，USDT 交易存在诸多不确定性。一方面，交易对手的资金来源可能不合法。例如，部分犯罪分子利用虚拟货币的匿名性和便捷性，将诈骗、赌博等非法所得资金用于购买 USDT 进行洗钱。若投资者在不知情的情况下与这类交易对手进行 USDT 交易并提现，极有可能因资金链问题导致自己的账户被司法机关冻结。有投资者通过某虚拟货币交易平台出售 USDT，交易完成一周后，其收款银行卡被异地公安机关司法冻结，原因是接收的资金系某诈骗案件受害人的涉案资金。

另一方面，USDT 本身的发行方 Tether 公司建立了链上黑名单机制。但凡执法部门要求，认为资金涉嫌欺诈、洗钱、恐怖主义融资等活动，Tether 公司就会把相关地址列入黑名单并限制其 USDT 转移。截止 2023 年 3 月的数据，Tether 公司已将以太坊网络中的 846 个地址拉入黑名单，超过 4.49 亿枚 USDT 遭冻结。